L’élixir magique de la Fed
Le traitement pourrait finir par tuer le patient…
« Les banques que nous réglementons sont soumises à de nombreuses obligations qui leur confèrent une bonne protection contre les bank runs ».
~ Michael Barr, directeur de la surveillance bancaire pour la Fed, le 9 mars 2023
La deuxième et la troisième plus grandes faillites bancaires de l’histoire des Etats-Unis, Silicon Valley Bank et Signature Bank, continuent à faire les gros titres de l’actualité financière.
De notre point de vue, les faillites étaient prévisibles. Nous nous attendions à ce que quelque chose se brise… C’est désormais le cas. Peu importe comment, où, quand et qui… les pertes sont inévitables.
Qui paiera l’ardoise ? C’est le sujet de la chronique du jour.
« Aucune perte ne sera imputée aux contribuables », a déclaré Joe Biden, la semaine dernière, après l’annonce du plan des autorités. Où se trouvaient les « vérificateurs », chercheurs de vérité, prêts à dénoncer la désinformation et les mensonges ? Ils avaient sûrement pris un jour de congé. Car une chose est sûre : tôt ou tard, les contribuables finiront par payer les pertes, probablement sous la forme de plus d’inflation. Alors que les faillites bancaires se multiplient, la Fed devra renflouer ces établissements et, tôt ou tard, mettre un terme à ses hausses de taux. Les prix à la consommation augmenteront ; les ménages paieront.
Qui d’autre pourrait supporter ces pertes ?
Qui finit toujours par payer ? La crise des caisses d’épargne américaines (Savings and Loans), durant laquelle cinq membres du Congrès (les « Keating Five ») ont joué un rôle majeur, a coûté 124 Mds$ aux contribuables.
Le plan de renflouement des banques élaboré par Henry Paulson (le « Troubled Asset Relief Program » ou TARP) en 2008 a coûté 500 Mds$. Le journaliste d’investigation Jim Bovard a relevé que plus de 4 000 salariés d’établissements bancaires avaient perçu des bonus de plus de 1 M$ de ce fait.
La politique de taux nuls de la Fed mise en œuvre après 2008 a coûté 4 000 Mds$ aux ménages américains.
Et grâce aux réformes de Barney Frank et Elizabeth Warren adoptées en 2010, dont la raison d’être était d’éviter une autre crise bancaire, les banques se retrouvent avec 600 Mds$ de pertes latentes au sein de leurs portefeuilles de titres de dette publique ou de titres de dette garantis par l’État. Ce ne sont pas des pertes « sur papier ». Il s’agit de pertes réelles. Quelqu’un devra payer.
En 1984, M. Herbert Armstrong, rédacteur en chef de notre magazine prédécesseur, La pure vérité, a prévenu qu’une crise financière qui commencera aux États-Unis finira par transformer l’Europe.
L’Europe sera, sans aucun doute, unifiée contre les États-Unis par une crise économique à venir. La prophétie biblique, fondation des analyses de la Trompette, prédit que l’Europe sera réduite à une union de seulement dix nations ou groupes de nations.
Bien que réduite en taille, l’Europe deviendra plus puissante que jamais. M. Armstrong a prévenu qu’une telle crise « pourrait subitement entraîner le déclenchement des nations européennes à s’unir, formant une nouvelle puissance mondiale, plus grande que l’Union Soviétique ou les États-Unis ».
Si vous voulez comprendre pourquoi nous faisons une telle prévision, lisez le chapitre intitulé « Notre 9/11 financier a été prophétisé » dans notre brochure gratuite Il avait raison.